엑셀로 만들어 보는 채권의 현금흐름표 1

금리가 상승한 요즘 채권의 인기가 정말 높아졌습니다. 물론 금리가 추가 인상하게 되면 채권 가격이 떨어지기 때문에, 낙관적인 인내심을 가지고 추가 매수를 해야 하는 상황이 있을 수 있겠지만, 달콤한 이자율로 채권의 매력이 없는 건 아닙니다.
 
그래서 채권 투자를 시작하시는 분들 혹은 투자 중인 분들에게 도움이 될 수 있는 엑셀 시트를 만들어 보겠습니다. 천천히 만들어 보고,  마지막 포스팅(엑셀로 만들어 보는 채권의 현금흐름표 4)에 엑셀 시트 첨부했습니다. 바쁘신분들은 아래 링크로 들어가시면 됩니다.

https://dugli.tistory.com/13

 

 

 

그럼 다음과 같은 순서로 시작 하겠습니다.

1. 채권의 필수 정보를 가져오기
2. 채권을 매입했을 때 받게 되는 실질적인 이자 계산법
3. 채권의 듀레이션 및 만기수익률 등 수식 넣기
4. 현금흐름표 작성과 완성
 

 

1. 채권의 필수 정보를 가져오기 
여러분이 사고 싶은 채권이나 혹은 어떤  채권이 있는지 구경할 수 있는 방법은 증권사의 HTS를 사용하는 겁니다. 저 같은 경우는 한국투자증권 HTS 사용하기 때문에 한투 HTS를 기준으로 작성하겠습니다.

한국투자증권HTS의 채권 정보 엑셀 다운로드

위 사진은 예전에 매매한 신세계건설 14입니다. HTS에서 확인할 수 있습니다. 오른쪽 상단 엑셀 버튼을 누르게 되면,
이렇게 엑셀 파일로 다운로드되고, 엑셀 실행까지 됩니다. 아래의 노란색 형광펜은 엑셀 현금흐름을 만드는데 필수 정보이기 때문에 강조했습니다 신세계건설14의 채권 정보는 아래와 같습니다.

 

신세계건설14의 채권 정보 엑셀파일 다운로드

 
이자지급월수 3개월 : 발행일로부터 3개월 주기로 이자를 지급(7월 5일, 10월 5일, 1월 5일, 4월 5일)

이자지급방법 이표채, 확정금리 :  표면이자율로 이자 지급

표면이자율(%) 7.1 : 우리가 받게 될 이자

액면가 : 10,000원(신세계건설에서 채권 1개당 발행 금액)

발행일 2023-04-05 : 발행한 날짜

상환일 2025-04-04 : 만기에 원금 + 이자를 지급할 날짜
 
이자지급일이 3개월 주기로 5일 자로 받는데 5일이 주말일 경우,  5일 이후 영업일에 지급됩니다. 즉, 5일이 토요일 이라면 7일인 월요일날 지급된다고 보시면 되고 시간은 보통 17시에서 19시 사이에 지급 됩니다. 퇴근시간에 채권이자 들어오던 기억이 있습니다.

완성된 시트에 채권 정보를 붙여넣기 한 모습

위 사진은 완성된 시트에 다운로드 한 정보를 붙여 넣기 한 모습입니다. 다음 포스팅에는 엑셀에서 듀레이션과 만기수익률의 의미와 수식을 알아보면서 채권의 계산방법을 살펴보겠습니다. 읽어주셔서 감사합니다.